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重庆市武隆区人民政府办公室关于印发武隆区非法集资监测预警工作制度的通知
::重庆市武隆区人民政府::   http://cqwl.gov.cn      责任编辑:政府办   2018年9月4日


各街道办事处,各乡镇人民政府,区政府有关部门,有关单位:

《武隆区非法集资监测预警工作制度》已经区政府同意,现印发给你们,请认真贯彻执行。


重庆市武隆区人民政府办公室

2018年8月31日

(此件公开发布)


武隆区非法集资监测预警工作制度


第一章  总则

第一条  为及时、准确、有序地开展非法集资监测预警工作,根据《重庆市非法集资监测预警工作制度》(渝打非金发〔2018〕7号)等有关要求,结合我区实际,制定本制度。

第二条  本制度所称非法集资监测预警工作,是指为预防和化解涉嫌非法集资风险或处置已发生的非法集资活动,依法依规采取相应措施,对涉嫌非法集资风险、非法集资活动等情况实施预警、跟踪监测、报告等工作。

第二章  工作职责

第三条  武隆区打击非法金融活动领导小组(以下简称:区打非领导小组)在监测预警工作中,主要负责机制建立、规划制定、统筹协调、指导监督和重大事项研讨决定等工作,日常工作事务由区打非领导小组办公室(以下简称:区打非办)负责。

第四条  各街道办事处、各乡镇人民政府、区级各行业主(监)管部门必须认真履行“属地属事管理”职责,结合本地本行业实际,具体实施对非法集资活动的监测预警工作。

对需经过市场准入许可的行业领域,由准入监管部门负责本行业领域非法集资监测预警工作。对无需市场准入许可,但有明确主管部门指导、规范和促进的行业领域,由主管部门牵头负责本行业非法集资监测预警工作。对没有明确主(监)管部门的行业领域,由属地人民政府组织协调有关单位,综合利用各类手段进行监测预警。

对同级没有设立行业主(监)管部门的相关行业涉嫌非法集资风险及活动,其监测预警工作由当地人民政府负责,也可以指定当地相关单位具体承担监测预警工作。上一级行业主(监)管部门应当做好督促、指导工作。

第三章  监测预警范围

第五条  各街道办事处、各乡镇人民政府、区级各行业主(监)管部门按照《中华人民共和国刑法》、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号)等有关政策法规规定的条件和行为,结合本地本行业实际,对风险高发的行业领域和企业、个人信息进行监测。对同时具备下列4种特征的,可以视为涉嫌非法集资,并予以重点监测。

(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信、口口相传等途径向社会公开宣传;

(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

第六条  在辖区出现下列10种重点风险情况之一时,各街道办事处、各乡镇人民政府、区级行业主(监)管部门应实施预警,采取相应工作措施进行处理,并报送区打非办。

(一)涉嫌以投资理财、投资咨询、资产管理、财富管理、投资入股等名义非法吸收社会公众资金;

(二)涉嫌以P2P、ICO、虚拟代币、众筹、互联网金融等名义非法吸收社会公众资金;

(三)涉嫌不具有发行股票、基金、债券、保险、理财产品、资管产品、外汇交易服务等金融业务的真实内容或业务资质,以发售虚假或违规金融产品、违规或超范围经营等方式非法吸收资金;

(四)涉嫌不具有销售、提供服务的真实内容或者不以销售、提供服务为主要目的,以产品回收、寄存代售、托管运营、积分返利等方式非法吸收社会公众资金;

(五)涉嫌以房产、物业项目开发或销售等名义,采取返本销售、售后包租、约定回购、份额分割等方式非法吸收社会公众资金;

(六)涉嫌以农村专业合作社、农业开发、养殖、收益权转让或托管等名义非法吸收社会公众资金;

(七)涉嫌以教育培训、养老、医疗保健等名义非法吸收社会公众资金;

(八)涉嫌以交易场所、展览会、“微盘”等名义非法吸收社会公众资金;

(九)涉嫌以民间“会”、“社”等组织名义非法吸收社会公众资金;

(十)其他涉嫌非法集资的异常情况。

第七条  区公安局根据有关法律法规处理单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索,根据分析研判或调查情况及时进行预警通报。

第八条  人行武隆支行、区银监办应督促、指导区内各银行业金融机构,加强对具有非法集资特征的银行储蓄和结算账户进行监测甄别,穿透梳理账户关系网络,分析研判资金流转数据。人行武隆支行、区银监办和区打非办应建立涉嫌非法集资风险线索及信息的互通机制。

第九条  各街道办事处、各乡镇人民政府、区委宣传部、区网信办、区工商局、区电视台、武隆报社等部门和单位应按照职责分工,相互配合,共同采取有效措施,依法防止自然人、法人或者其他组织发布涉及第六条的10种风险业务,或者违反《关于处置非法集资活动中加强广告审查和监管工作有关问题的通知》(工商广字〔2007〕190号),以及其他任何未经国家有关部门批准的社会募集活动的推广广告。

第四章  工作措施

第十条  各街道办事处、各乡镇人民政府和区级各行业主(监)管部门应建立本地本行业处置非法集资的监测预警制度,充分利用全市非法集资监测预警系统平台,通过单位或个人举报、舆论监督、技术监测、日常监管等方式,监测预警本地本行业及本单位内部人员涉嫌非法集资活动的各类信息。

第十一条  各行业主(监)管部门及其他有关部门应加强对本行业企业的管理,切实防范非法集资行动;加强对市场主体经营行为的管理,防止市场主体通过出售商品或服务非法吸收客户资金;加强企业生产经营资金管理,防止企业以非法集资方式获取资金;指导企业加强内部人员教育管控,通过开展法律法规宣传、防范风险教育等活动,提升员工防范金融风险的能力和水平,防止职工参与、组织任何非法集资活动;监督企业(或企业职工)依法实施民间借贷行为,严格遵守最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》(法释〔2015〕18号)、中国银保监会《关于规范民间借贷行为、维护经济金融秩序有关事项通知》(银保监发〔2018〕10号)等有关规定,防止企业或企业职工以民间借贷形式非法吸收公众资金。

第十二条  各街道办事处、各乡镇人民政府和区级各行业主(监)管部门应建立信息采集、统计报送制度,对可能发生非法集资风险及非法集资案件的信息进行搜集、整理、汇总、分析,全面掌握本地本行业涉嫌非法集资的情况,及时进行预警报告。

(一)重视单位或个人对涉嫌非法集资活动的举报,向社会公众公开举报电话、信箱、地址、网络渠道等举报方式,受理来信、来访、来电。发现涉嫌非法集资活动线索的,应及时做好工作记录、登记造册,收集和保全相关证据,做好调查处置、报告反馈、归档备案等工作。

(二)建立健全广告审查制度,经常对报刊杂志、广播电视、互联网等公共媒体发布的广告信息进行监测。对发现的涉嫌非法集资的信息和线索,及时通报有关部门。

(三)各街道办事处、各乡镇人民政府、区级各行业主(监)管部门应全面推广、落实涉嫌非法集资举报奖励制度,对涉嫌非法集资活动举报有功的单位、个人实施奖励。

(四)密切关注并认真处理区打非领导小组及其办公室、上级相关单位以及异地政府通报的涉嫌非法集资活动的线索,妥善处置并及时反馈。

第五章  研判处置

第十三条  各街道办事处、各乡镇人民政府和区级各行业主(监)管部门应对获取的风险线索和预警信息进行综合判断,对已经暴露的风险隐患,应立即进行化解处置,并视情况启动应急预案。对潜在的风险隐患,应在收到线索信息后2个工作日内启动核查工作,5个工作日内做出初步判断,采取相应处置措施,并将处置情况报区打非办。

(一)对未达到刑事立案标准的,采取适当措施进行行政化解处置,协调组织工商、税务、人民银行、银监、商务等部门和单位各司其责,采取检查、登记、整顿、取缔、监管退赔等措施,按照管辖分工上报各自上级主管部门和区打非办,并开展联合行政处置。

(二)对涉嫌非法集资犯罪的,及时移交当地公安机关立案侦查。由公安机关根据办理非法集资刑事案件“三统两分”的原则依法查处。

(三)对案情特别复杂、重大、暂时无法判定的,及时报区打非办。区打非办应及时采取部门会商、报请市打非办等措施进行分类研判,并指导涉案乡镇(街道)和行业主(监)管部门继续做好情况跟进和处置工作。

第六章  报告

第十四条  各街道办事处、各乡镇人民政府和区级各行业主(监)管部门应按照时限实施预警报告。

(一)对可能影响全区社会经济稳定的涉嫌非法集资的风险,应在做出初步判断后30分钟内发出预警报告。

(二)对其他涉嫌非法集资的风险,应在做出初步判断后2个工作日内发出预警报告。

(三)各乡镇(街道)、区级各部门和单位无法做出初步判断的重大、复杂风险线索,应自明确无法判断起8小时内报区打非办。

第十五条  预警报告的接收单位包括涉及的街道办事处、乡镇人民政府、区级行业主(监)管部门和其他有关单位,并抄送区打非办。

第十六条  非法集资监测预警报告的主要内容是:

(一)风险的项目、时间、涉及区域、涉及金额、涉及人数,以及已经或可能造成的危害等;

(二)引发风险的原因、趋势、影响和社会反应;

(三)措施建议;

(四)需要报告的其他内容。

第十七条  预警报告一般以书面形式实施,标注“内部”字样,接收单位应做好保密工作,积极防范法律和舆论风险。遇到紧急情况可以采取先电话报告、后补报文字报告的形式,补报文字报告一般在电话报告后的1小时内完成。

第七章  组织保障

第十八条  各街道办事处、各乡镇人民政府和区级各行业主(监)管部门要做好监测预警保障工作,计划充足经费、畅通通信渠道,及时配置和培养责任心强、业务水平高的风险监测工作人员。

第十九条  各街道办事处、各乡镇人民政府和区级各行业主(监)管部门、企事业单位、社团组织等单位和个人,要积极支持和密切配合主(监)管部门行使监督职能,密切配合做好涉嫌非法集资监测预警工作。有关单位要如实提供情况及资料。

第八章  附则

第二十条  本制度自印发之日起实行。由区打非办负责解释。

 
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